Compliance y Debida Diligencia en México: ¿Qué es y por qué debería importarte?

Imagina que eres el dueño de una empresa mexicana, una de las que ha ido creciendo poco a poco, superando obstáculos y conquistando mercados. Tienes un proveedor con el que llevas años trabajando, siempre puntual y confiable. De repente, te enteras de que este proveedor está involucrado, indirectamente, en un escándalo de corrupción en otro país: lavado de dinero, falsificación de datos, o algo tan delictivo que podría dañar permanentemente a los involucrados.

Aunque esto pueda sonar un poco “exagerado”, podría pasarle a cualquier empresa, incluida la tuya. ¡Ninguna está exenta! Afortunadamente, hay mecanismos sólidos actuales que previenen a las empresas sobre hacer negocios con instituciones fraudulentas: los procesos de compliance, y de debida diligencia, que exploraremos en el siguiente artículo.

¿Qué es el compliance?

Compliance, o cumplimiento, es básicamente el "superpoder" que tiene tu empresa para asegurarse de que está siguiendo todas las reglas del juego. Pero no solo se trata de cumplir con las leyes y regulaciones; también implica crear un entorno empresarial transparente y ético. En un mundo donde los escándalos de corrupción y las malas prácticas están a la orden del día, las empresas necesitan mecanismos que las ayuden a navegar en aguas turbulentas.

Y entonces, ¿qué es la debida diligencia?

La debida diligencia es como hacer un buen chequeo antes de un gran viaje. Imagina que vas a comprar un coche usado. Revisas el motor, te aseguras de que no tiene accidentes previos y consultas su historial. La debida diligencia en los negocios es similar. Antes de firmar contratos o acuerdos importantes, investigas a fondo a las personas o empresas con las que vas a trabajar. Así te aseguras de que no te meterás en problemas más adelante.

¿De dónde vienen?

El concepto de compliance tiene sus raíces en los Estados Unidos, particularmente con la promulgación de la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA) en 1977. Esta ley surgió en respuesta a una serie de escándalos corporativos que involucraban sobornos a funcionarios extranjeros por parte de empresas estadounidenses. La FCPA estableció un marco legal para combatir la corrupción en el ámbito internacional, obligando a las empresas a establecer controles internos para garantizar el cumplimiento de las leyes y regulaciones.

La debida diligencia, por otro lado, tiene una historia aún más larga. Originalmente, se utilizaba en el contexto de transacciones financieras y fusiones y adquisiciones, donde los compradores debían investigar y verificar la viabilidad y los riesgos asociados con una inversión o compra. Con el tiempo, este concepto se expandió para incluir la evaluación de riesgos en relaciones comerciales, especialmente en lo que respecta a la integridad y reputación de los socios comerciales.

¿Y cómo está Latinoamérica en estos temas?

Según un estudio reciente de Wolters Kluwer, el 48% de las organizaciones en México tienen dificultades para hacer un seguimiento de cómo sus socios cumplen con las regulaciones. Esto demuestra que, aunque el compliance está tomando fuerza, aún hay muchos desafíos por superar.

Además, la gestión de la ciberseguridad se ha convertido en un desafío crucial para el cumplimiento, especialmente después de que los ciberataques globales aumentaron un 38% en 2022 (Expert Solutions). Esto ha llevado a las empresas mexicanas a reforzar sus políticas de seguridad y a prestar más atención al cumplimiento continuo.

En América Latina, diez países de la región se ubican en posiciones muy bajas dentro del Índice de Percepción de Corrupción (IPC). Este contexto hace que los programas de compliance no solo sean importantes, sino esenciales para las empresas que desean mantener su reputación y evitar problemas legales y financieros.

Si tengo una empresa, ¿debería preocuparme?

Si eres dueño o parte de la dirección de una empresa, no tener un programa de compliance o no realizar una debida diligencia adecuada puede llevarte a problemas legales, sanciones, pérdida de reputación y, en casos extremos, la quiebra. No es un asunto menor; es la diferencia entre seguir en el juego o ser eliminado. Con el auge de las tecnologías y la globalización, la información viaja más rápido que nunca, y cualquier mal movimiento podría poner en riesgo todo lo que has construido.

¿Y qué puedo hacer?

La prevención es la clave. Implementar un programa de compliance no solo te protegerá a ti y a tu empresa, sino que también te ayudará a mejorar tu reputación y a ganar la confianza de tus clientes y socios. Además, realizar una debida diligencia adecuada antes de tomar decisiones importantes es esencial. No se trata solo de cumplir con la ley, sino de ser proactivo y adelantarte a los posibles problemas.

En CIAL Dun & Bradstreet, entendemos la importancia de proteger a tu empresa de riesgos innecesarios. Por eso, hemos desarrollado soluciones que te ayudan a monitorear y evaluar a tus socios comerciales, clientes y proveedores en tiempo real. Nuestras plataformas te permite identificar posibles riesgos antes de que sea demasiado tarde: Compliance Watch puede auxiliarte a garantizar tus políticas de compliance con más de 1000 listas de sanciones en 100 países, mientras que Compliance Onboard puede ayudarte a simplificar tus investigaciones de debida diligencia: riesgos legales, comerciales y reputación.

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Porque en un mundo lleno de incertidumbres, estar un paso adelante es lo que hará la diferencia.

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